Как найти инвестора для стартапа и не лишиться бизнеса
Вместе с бизнес-коучем выясняем, где искать деньги на свой проект
По данным Startup Genome Report (аналитического проекта, изучающего причины успеха и неудач стартапов), в первый год после запуска закрывается 10% новых компаний. Основная причина провалов — отсутствие денег. Помимо фантастической идеи, предпринимателю необходимо найти инвестора, который поможет реализовать проект. Задача непростая. Разберёмся, как её решить.
Создать минимальную версию продукта — MVP
Крупные известные компании Uber, Dropbox, Figma, Amazon начали путь к успеху именно с этого этапа. Основная цель MVP — протестировать бизнес-идею с минимальными затратами, чтобы найти отклик у целевой аудитории и определить дальнейшее развитие продукта.
Если тестирование прошло благополучно, можно переходить к следующему этапу — поиска инвестора. Вам надо для самих себя ответить на следующие вопросы. Сколько надо денег? Для чего нужна эта сумма? Какие условия для инвестора вы можете предложить? Идти к инвестору только с горящими глазами и собственными убеждениями, что ваш проект — самый перспективный, плохая идея. Задача инвестора — не поднять ваш проект и исполнить вашу мечту, а заработать деньги. Поэтому вся дальнейшая подготовка должна быть направлена не на перспективность вашего проекта, а на интересы инвестора. Важно понять, что система привлечения инвестиций — это бизнес-процесс.
Подготовить необходимую документацию
Какой она будет, зависит от проекта, который вы представляете. Как правило, в пакет документов входит бизнес-план, финансовая модель проекта, дорожная карта реализации проекта, тизер (мини-презентация) и сопроводительное письмо.
Далее, всё зависит от того, какого инвест-партнера вы будете искать. Вы можете найти инвестора «под ключ», частично сделать работу самому или часть работы отдать на аутсорсинг. Обратите внимание на «нишевость». Для стартапа лучше, если инвестор будет узконишевым. Чем лучше будет экспертиза у инвестора в вашей области, тем больше шансов получить инвестиционную поддержку.
Определить пути поиска инвестора
Они могут быть разные. Можно обратиться за помощью к бывшим коллегам или друзьям. На них бизнесмены советуют тестировать MVP. Посещайте бизнес-нетворкинги, встречи с предпринимателями, профессиональные сообщества в социальных сетях и профессиональные площадки (фонды, ассоциации, бизнес-акселераторы, бизнес-ангелы). Остановимся подробнее на некоторых из них.
Бизнес-ангелы
Это частные инвесторы, которые готовы предоставить не только финансовую, но и консультативную поддержку.
Они могут начать сотрудничество на начальной стадии, обеспечивая поэтапное правильное развитие, могут ваш проект взять «под ключ».
Бизнес-акселераторы
К ним относятся крупные компании, частные фонды, ассоциации, которые имеют возможности не только инвестирования, но и обучения. Как правило, у бизнес-акселераторов возможностей больше, чем у бизнес-ангелов, но критерии отбора намного строже. Вот популярные платформы:
Напартнер. Универсальная бизнес-платформа по поиску инвестиций. Для инвесторов платформа интересна большим количеством продающихся готовых бизнесов и франчайзи.
СбербанкМеждународный. Программа, ориентированная на рост бизнеса стартапов, предоставляет отличные методики акселерации от международных трекеров.
MTS Startup Hubhttps. Этот акселератор интересен тем, что даёт возможность проверить свой продукт, создав «коммерческий пилот» и заключить долгосрочный контракт.
MGNTech. Если ваш проект пройдёт необходимые критерии, вы можете заключить долгосрочное партнёрство с компанией «Магнит», и пройти тестирование в оплаченном пилотном проекте.
Акселератор Ростелеком и ФРИИ. Это инвестиционный конвейер новых цифровых продуктов. Здесь стартапы смогут привлечь инвестиции на сумму от 30 до 300 млн рублей, развить свой бизнес, а также получить возможность предложить собственное решение клиентам организаторов акселератора, среди которых 11 миллионов компаний.
Бизнес-инкубаторы
Проекты в бизнес-инкубаторах получают содействие на всех этапах развития, начиная с разработки идеи и заканчивая выходом на рынок. Самыми популярными являются инкубаторы, которые помогают технологическим проектам, однако доступны предложения для других отраслей: строительство, услуги, розничная торговля, мода и дизайн, экология.
Краудфандинговые площадки
Это площадки, где на ваш проект собирают средства, можно сказать, всем миром. На площадке устанавливается срок инвестирования проекта. Сбор средств идёт от частного к общему: коллективное сотрудничество людей (доноров) направляет свои средства на интернет-площадки, сайты, чтобы поддержать проекты предпринимателей. Этот формат подходит для нестандартных, творческих и интересных идей, которые могут заинтересовать широкую аудиторию (создание музыкального альбома, открытие выставки, услуги в сфере туризма и прочее).
Проверить инвестора
Инвестор не только тот, кто даёт вам деньги. Он становится вашим партнёром.
Находящийся в своём проекте предприниматель думает: «Вау, инвестиции получу и начну своё самостоятельное плавание в бизнес-океане». Но чаще всего здесь как в жизни: «Женясь на девушке, ты в подарок получаешь ещё и тёщу». Те, кто вкладывает в вашу фирму деньги, взамен становятся полноправными участниками компании, с правом голоса. И к этому надо быть готовым.
Брать в компаньоны малознакомых людей рискованно. Поэтому инвестора надо проверить.
- У частных инвесторов, бизнес-ангелов запросите рекомендации, отзывы. Посмотрите их реализованные проекты. Лучше связаться с предпринимателями, которые уже работали с данными инвесторами.
- На краудфандинговой площадке рисков меньше, так как люди добровольно инвестируют свои частные сбережения в ваш проект.
- Для инвестиционных площадок следует проверить наличие следующих критериев:
- Проверка юридического лица с указанием ОКВЭДов по основной деятельности, ИНН компании.
- Проверка сайта (например, через whois сервис) на соответствии доменного имени, просмотр владельца сайта и настройки DNS — надо понять, соответствует ли эта информация юридической карточке предприятия.
- Проверка реестров акселератов.
- Изучение отзывов (и не поленитесь связаться с авторами данных отзывов).
- Если инвестирование идёт по франшизе, надёжность инвестора можно проверить, запросив финансовую отчётность и регистрационные документы, а также почитав отзывы клиентов.
Защитить свою идею
В первую очередь инвестора интересует увеличение дохода. Но бывают и другие случаи. Инвесторы могут в какой-то момент захотеть самостоятельно реализовать вашу бизнес-идею, но уже без вашего участия. Он, например, может перепродать идею более крупному инвестору.
Как же защитить свой проект?
- Пауза в переговорах. Если вы встречаетесь несколько раз с одними и теми же людьми, много разговариваете, а продвижение к этапу инвестирования нет, обратите на это внимание. Если участники переговоров пытаются детально узнать процессы бизнеса, функционирование продукта, возьмите паузу в переговорах. Причиной остановки переговоров можете назвать заинтересованность вашим проектом другой инвестиционной компанией.
- Документы. Подстрахуйте себя юридически.
Подпишите соглашение о намерениях. Договор о неразглашении информации тоже может иметь место, но он меньше подходит. Инвесторы постоянно рассматривают бизнес-проекты, и есть вероятность, что с похожим проектом могут прийти другие предприниматели. Если такой договор инвестор подпишет с вами, то он не сможет начать сотрудничество с другими бизнесменами.
- Патент. Зарегистрируйте проект в патентном бюро. Оформите патент на всё, что можно зарегистрировать. Существует несколько правовых механизмов фиксации и подтверждения авторства на определённые объекты прав. Один из самых популярных — депонирование. Суть депонирования в том, что вы фиксируете первенство публикации вашей бизнес-идеи.
Важно также помнить, что вашу идею может присвоить себе любой человек: ваши друзья, сотрудники, члены команды. Поэтому тщательно выбирайте себе партнёров.
Быть готовым к форс-мажорам
Они могут случиться у каждого проекта. Главное в этой ситуации — не паниковать. Инвестор может вернуть проект, если он плохо подготовлен: нет системности бизнеса (ручное управление), не соответствуют цифры, проект не особо реалистичен, отсутствуют важные показатели (KPI, чистая прибыль, операционные расходы, рентабельность и прочее). В этом случае нужно скорректировать продукт, бизнес-модель или стоимость и улучшать метрики.
Многие стартаперы сталкиваются с высоким процентом возврата инвестиций. Поэтому при согласовании сотрудничества обратите внимание на условия возврата инвестиций.
В одних случаях вы будете возвращать 30–40% от прибыли, и это будет посильно для вашего бизнеса, в других случаях инвестор захочет подстраховаться и попросит 90% возврата прибыли. С одной стороны, высокий процент возврата инвестиций будет вас стимулировать работать более продуктивно, с другой стороны, вы должны понимать, хватит ли вам ресурсов и не «утонет» ли ваша компания.
Отказ — это, наверное, самое больное для соискателя инвестиций. Но надо понимать, что инвесторы отказывают довольно часто. Что делать? Анализировать и продолжать искать новых инвесторов.
Привлечение инвестиции — это продажа. Продажа вашей идеи. Поэтому необходимо учесть всё: полный пакет документов, яркие картинки для упрощения восприятия, лаконичность описания проекта, интересная подача. Если вы всё сделали правильно, вы получите необходимые инвестиции. А дальше — второй этап: реализация проекта вместе с инвестором.
